MUST READ DOCUMENTS BEFORE MUTUAL FUND INVESTING

म्यूच्यूअल फण्ड का हम जहा भी विज्ञापन देखते है, चाहे टीवी हो, इन्टरनेट हो या News Paper, उस म्यूच्यूअल फण्ड विज्ञापन के अंत में एक डिस्क्लेमर के रूप ये जरुर कहा जाता है कि –

“Mutual Funds investment are subject to market risks, Please read all mutual fund documents carefully before investing”

आखिर इसका क्या मतलब है, विज्ञापन में कहा जा रहा है, उसमे दो भाग है, आइये दोनों को अलग अलग समझने की कोशिश करते है,

पहला भाग है –  “Mutual Funds investment are subject to market risk , जो कि बिल्कुल स्पस्ट है, “म्यूच्यूअल फण्ड निवेश बाजार के जोखिमो से सम्बंधित है और mutual fund का पैसा स्टॉक मार्केट में निवेश किया जाता है,

इसलिए म्यूच्यूअल फण्ड में किये गए निवेश के ऊपर मिलने वाला लाभ या हानी स्टॉक मार्केट में किये गए निवेश के ऊपर मिलने वाले लाभ – हानी से सम्बंधित है,

और इसका दूसरा भाग है  –  Please read all mutual fund scheme related offer documents carefully before investing”

जिसका हिंदी अर्थ ये है कि – कृपया म्यूच्यूअल फण्ड निवेश से पहले उस म्यूच्यूअल फण्ड ऑफर से सम्बंधित सभी डाक्यूमेंट्स जरुर पढ़ ले”

अब सवाल है कि – वो mutual fund से सम्बंधित वो कौन -कौन से डाक्यूमेंट्स है, जो हमें पढने चाहिए, और इनको पढना क्यों बहुत महत्वपूर्ण है,

तो Mutual Funds investment की सीरिज के आज के इस टॉपिक में हम इसी के बारे में बात करेंगे और जानेगे की वो डाक्यूमेंट्स क्या क्या है और वो हमें पढने को कहा मिलेगा,

आइये सबसे पहले बात करते है, म्यूच्यूअल फण्ड ऑफर से सम्बंधित डाक्यूमेंट्स क्या क्या है?

Mutual fund investment documents

म्यूच्यूअल फण्ड ऑफर में स्कीम रिलेटेड documents में प्रमुख रुपे से निम्न डाक्यूमेंट्स आते है,

1. Scheme Information Document (SID)
2. Statement of Additional Information (SAI)
3. Key Information Memorandum (KIM)
4. Fact sheets,

ये चार प्रमुख डाक्यूमेंट्स है – जो आपको म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश से पहले ध्यान से पढने के लिए कहा जाता है, जिन्हें OFFER DOCUMENTS और शोर्ट में OD भी कहा जाता है,

आइये इन चारो के बारे में हम थोड़ी डिटेल में बात करते है,

 Scheme Information Document (SID)

Scheme Information Document (स्कीम इनफार्मेशन डॉक्यूमेंट) जिसे short में SID भी कहा जाता है, ये सबसे प्रमुख डॉक्यूमेंट है, जो काफी लम्बा डॉक्यूमेंट होता है, और आम तौर पर म्यूच्यूअल फण्ड वेबसाइट के ऑफर पेज पर उपलब्ध होती है,

जैसे – अगर SBI के किसी म्यूच्यूअल फण्ड स्कीम का SID देखना चाहते है, तो नीचे दिए लिंक पर SBI के WEBSITE पर आप जाकर म्यूच्यूअल फण्ड के FUND TYPE और SCHEME TYPE सेलेक्ट करके SID और KIM दोनों भी प्राप्त कर सकते है, जो PDF फॉर्मेट में डाउनलोड भी हो जायेगा, और आप उस पुरे डॉक्यूमेंट को पढ़ सकते है,

वेबसाइट लिंक – https://www.sbimf.com/en-us/offer-document-sid-kim

इसी तरह आप अन्य म्यूच्यूअल फण्ड कंपनी की वेबसाइट पर SID और KIM दोनों SEARCH करके डाउनलोड करके पढ़ सकते है,

SID में जानने वाले मुख्य बाते,

SID को पढने से हमें इन सारी बातो का पता चल जाता है, जैसे –

Highlights of the Scheme – म्यूच्यूअल फण्ड ऑफर का उद्देश्य, रिस्क फैक्टर,

Due Diligence Certificate – ऑफर के बारे में SEBI की मान्यता, और अन्य क़ानूनी जानकरी और वैधता,

Information about the Scheme – फण्ड मेनेजर और टीम की जानकारी तथा उनका अनुभव,

Units and Offer – म्यूच्यूअल फण्ड के यूनिट की जानकारी

On Going Offer Details – पिछला परफॉरमेंस,

Fees and Expenses – फ़ीस, फण्ड के अलग अलग चार्जेज,

Rights of Unit holders – यूनिट धारको के अधिकारों और सीमओं की जानकारी,

Penalties – किसी तरह के जुर्माने या एक्स्ट्रा फीस की जानकारी,

Pending Litigation – क़ानूनी दावे और मुक़दमे की जानकारी,

Statement of Additional Information (SAI)

ये डॉक्यूमेंट भी ऊपर बताये गए तरीके से म्यूच्यूअल फण्ड स्कीम की वेबसाइट से प्राप्त कर सकते है-

Statement of Additional Information जिसे शोर्ट में SAI भी कहा जाता है, इसमें Mutual Fund और उसके संविधान और बनाये जाने के सभी legal और general information की जानकारी होती है,

और यह SID का legal part होता है, जिसे Statement of Additional Information (SAI) के नाम से जाना जाता है,

Key Information Memorandum (KIM)

Key Information Memorandum जिसे शोर्ट में KIM कहा जाता है, एक निवेशक के लिए ये सबसे महत्वपूर्ण डाक्यूमेंट्स होता है, जो उसे म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश से पहले जरुर पढना चाहिए,

ये DOCUMENT भी म्यूच्यूअल फण्ड ऑफर की वेबसाइट पर उपलब्ध होती है,

KIM की प्रमुख बाते-

• INFORMATION COMMON TO ALL EQUITY SCHEMES
• PRODUCT LABELING
• SCHEME SPECIFIC RISK FACTORS RISK CONTROL
• INVESTMENT STRATEGY & COMPARISON WITH THE EXISTING SCHEMES
• AUM & FOLIO
• SCHEMES PORTFOLIO HOLDING
• GENERAL INFORMATION AND GUIDELINES (NOTES)
• APPLICATION FORMS
• NRIS DECLARATION
• DECLARATION OF ULTIMATE BENEFICIAL OWNERSHIP
• SIP ENROLMENT FORM
• ONE TIME DEBIT MANDATE FORM
• TRANSACTION SLIP
• KYC FORMS

Fact sheets,

Fact sheets एक ऐसा डाक्यूमेंट है जिसमे म्यूच्यूअल फण्ड से संबधित सभी तरह के आंकड़ो, और फण्ड का एनालिसिस, और आसानी से समझे में आने वाले अलग चार्ट, और ग्राफ का इस्तेमाल करके, म्यूच्यूअल फण्ड के बारे में अलग अलग जानकारी और FACT दिया रहता है,

END NOTE:

अंत में, कहते है – दुर्घटना से देर भली, इसलिए अगर आप म्यूच्यूअल फण्ड से समन्धित डाक्यूमेंट्स को निवेश से पहले जरुर पढ़े, ताकि आपको अपने फाइनेंसियल गोल को पूरा करने में वो आपके काम आ सके,

हे दोस्त, अगर ये पोस्ट अच्छा लगा तो नीचे अपना कमेंट जरुर लिखे,

थैंक्स फॉर रीडिंग,

MUTUAL FUND – हिंदी गाइड पार्ट -1 

 History of Mutual Fund  हिंदी गाइड

Types of Mutual Fund- हिंदी गाइड